第1章：中國財富管理行業綜述 25
1.1 財富管理行業的定義 25
1.1.1 財富管理的內涵 25
1.1.2 財富管理與資產管理的區別 25
1.1.3 財富管理的主要經營機構 26
1.1.4 財富管理的具體流程 27
1.1.5 財富管理開展業務的模式 29
1.2 財富管理行業的發展階段 29
1.2.1 以產品為中心的階段 29
1.2.2 以銷售為中心的階段 30
1.2.3 以客戶為中心的階段 30
1.3 財富管理行業的業務體系 30
1.3.1 財富管理的核心產品（服務） 31
1.3.2 財富管理的系統平臺 31
1.3.3 財富管理的服務流程與渠道 32
1.3.4 財富管理的服務團隊 32
1.4 財富管理客戶金融需求特征分析 33
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 33
1.4.2 資產結構多元化趨勢 34
1.4.3 理財觀念與理財方式間的偏差 34
1.4.4 多樣的投資組合對理財顧問的代理需求 34
1.4.5 對銀行產品附加值的逐漸認可 35
1.5 財富管理行業發展的驅動因素 35
1.5.1 經濟持續快速發展 35
1.5.2 資產價格的上升 36
1.5.3 金融機構業務轉型壓力 36
1.5.4 富裕人群財富的需求強烈 36
第2章：中國財富管理行業市場環境分析 34
2.1 財富管理行業政策與監管環境 34
2.1.1 商業銀行的監管政策 34
2.1.2 公司的監管政策 36
2.1.3 信托公司的監管政策 36
2.1.4 保險公司的監管政策 37
2.1.5 公司的監管政策 38
2.1.6 其他機構的監管政策 40
2.2 財富管理行業宏觀經濟環境 43
2.2.1 宏觀經濟運行分析 43
（1）國內GDP增長分析 43
（2）工業經濟增長分析 44
（3）固定資產投資情況 44
（4）社會消費品零售總額 46
（5）進出口總額及其增長 47
2.2.2 國內宏觀經濟前景預測 47
2.3 財富管理行業金融環境 48
2.3.1 國內環境運行分析 48
2.3.2 國內融資結構轉變趨勢 50
2.3.3 利率市場化改革前瞻 50
2.3.4 央行政策分析 52
2.3.5 央行貨幣政策前瞻 53
2.4 財富管理行業消費環境分析 54
2.4.1 全球消費者消費趨勢分析 54
2.4.2 國內通脹水平分析 55
2.4.3 國內產品品類的消費方向 55
2.4.4 國民的收入水平分析 56
2.4.5 消費者的購物渠道分析 57
2.5 財富管理行業市場風險預警 59
2.5.1 財富管理行業的政策環境風險 59
2.5.2 財富管理行業的宏觀經濟風險 59
2.5.3 財富管理行業的金融環境風險 60
2.6 財富管理行業的政策建議 61
2.6.1 相關法律法規的健全 61
2.6.2 金融體系市場的完善 63
2.6.3 外匯管制及境外投資的規范 63
2.6.4 金融基礎設施的完善 64
2.6.5 金融監管的加強 65
第3章：全球財富管理行業發展經驗 67
3.1 全球經濟環境發展分析 67
3.1.1 全球金融及經濟發展特點分析 67
3.1.2 全球政府及個人消費特點分析 68
3.1.3 全球國民及家庭儲蓄特點分析 69
3.1.4 全球宏觀經濟風險預警 69
3.2 全球富裕人群規模及特點分析 71
3.2.1 全球財富的發展規模 71
3.2.2 全球財富增長因素分析 71
3.2.3 全球富裕人群及財富分布 72
3.2.4 全球富裕人士人口結構特點 74
3.2.5 富裕人群的心理因素分析 76
3.2.6 富裕人群的特點變化趨勢 80
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 81
3.3.1 全球富裕人士資產配置偏好 81
3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 82
3.3.3 富裕人士資產的投資區域偏好 82
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 86
3.4 全球財富管理機構經營狀況分析 88
3.4.1 財富管理機構的主要業務模式 88
3.4.2 財富管理機構成本與費用分析 89
3.4.3 財富管理機構盈利能力分析 90
3.4.4 財富管理機構資產回報率分析 90
3.4.5 財富管理機構存在的問題分析 91
3.4.6 財富管理機構經營的改善經驗 92
3.5 發達國家財富管理行業發展分析 96
3.5.1 美國財富管理行業的發展經驗 96
（1）美國理財行業的發展歷程 96
（2）美國財富管理的市場容量 97
（3）美國財富管理的市場特征 97
（4）美國財富管理的從業者分析 98
（5）美國財富管理的服務模式 99
（6）美國財富管理行業的典型案例 100
3.5.2 歐洲財富管理行業的發展經驗 102
（1）歐洲財富管理的起源和發展 102
（2）歐洲財富管理的市場容量 103
（3）歐洲財富管理的市場特征 103
（4）歐洲財富管理的從業者分析 103
（5）歐洲財富管理行業的典型案例 104
3.6 瑞銀集團成功財富管理模式借鑒 105
3.6.1 瑞銀集團的發展簡況 105
3.6.2 瑞銀集團的發展戰略 105
3.6.3 瑞銀集團價值主張的支柱 106
3.6.4 瑞銀集團財富管理的條件 107
3.6.5 瑞銀集團一體化團隊協作模式 108
3.6.6 瑞銀集團的財富管理模式 109
3.7 全球財富管理行業發展經驗與趨勢 110
3.7.1 全球財富管理行業的發展機會分析 110
3.7.2 領先的財富管理國家發展經驗 110
3.7.3 全球財富管理產品的新發展趨勢 112
3.7.4 全球財富管理行業發展前景與建議 112
第4章：中國財富管理行業投資吸引力分析 114
4.1 財富管理行業市場容量分析 114
4.1.1 高凈值人士財富的來源 114
4.1.2 高凈值人群的資產規模 115
4.1.3 高凈值人群的地域分布 116
4.1.4 高凈值人群的結構特征 119
4.1.5 高凈值人群的投資及風險偏好 121
4.1.6 高凈值人群財富管理渠道的選擇 123
4.1.7 高凈值人群個人財富的投資趨勢 128
4.2 財富管理行業市場發展分析 129
4.2.1 財富管理市場規模分析 129
4.2.2 財富管理市場結構分析 130
4.2.3 財富管理行業收入及成本分析 132
（1）財富管理業務的收入來源 132
（2）財富管理業務的成本分析 132
4.2.4 財富管理機構競爭優勢對比 133
4.2.5 財富管理機構競爭競爭格局 134
4.3 財富管理行業的投資對象分析 136
4.3.1 投資市場重點項目的投資結構 136
4.3.2 財富管理行業的主要投資對象 138
（1）信托產品投資現狀分析 138
（2）房地產投資現狀分析 139
（3）和投資現狀分析 140
（4）股權投資現狀分析 140
（5）興趣投資現狀分析 140
4.3.3 海外投資市場發展分析 141
（1）海外的投資規模分析 141
（2）海外的投資目的分析 142
（3）海外的投資標的分析 143
（4）海外投資計劃的趨勢 144
4.4 財富管理服務與產品分析 145
4.4.1 財產保護服務 145
（1）保險服務 145
（2）稅收籌劃 146
（3）家庭財產管理 147
4.4.2 財富累積服務 147
（1）私募產品 147
（2）TOT產品 151
（3）私募股權 152
（4）葡萄酒投資 155
（5）藝術品投資 156
4.4.3 財產傳承服務 157
（1）繼承人教育 158
（2）慈善事業 159
4.5 財富管理行業的風險因素 161
4.5.1 財富管理監管與合規風險 161
4.5.2 財富管理的市場風險 161
4.5.3 財富管理的操作風險 161
4.5.4 財富管理的道德風險 162
4.5.5 財富管理的信譽風險 162
4.5.6 財富管理的其他風險 162
第5章：中國商業銀行財富管理業務的投資規劃 163
5.1 當前商業銀行發展形勢分析 163
5.1.1 商業銀行當前的發展困境 163
5.1.2 商業銀行的經營轉型方向 165
5.1.3 商業銀行業務模式的選擇 168
5.2 商業銀行私人銀行業務發展概況 171
5.2.1 私人銀行的成立簡況 171
5.2.2 私人銀行的市場特征 172
5.2.3 私人銀行的客戶特征 173
5.2.4 私人銀行的客戶調研 174
5.3 商業銀行私人銀行業務發展分析 177
5.3.1 私人銀行業務的發展規模 177
5.3.2 私人銀行網點布局及擴張趨勢 178
5.3.3 私人銀行的運行模式分析 178
5.3.4 私人銀行產品體系發展分析 180
5.3.5 私人銀行的品牌競爭分析 182
5.3.6 私人銀行的創新產品和服務 184
5.3.7 私人銀行發展的關鍵因素 185
5.3.8 私人銀行未來發展趨勢預測 187
5.4 私人銀行財富管理業務簡況 190
5.4.1 商業銀行財富管理的分類 190
5.4.2 財富管理與一般理財業務的區別 192
5.4.3 商業銀行財富管理部門建設進展 193
5.4.4 商業銀行開展財富管理業務SWOT分析 194
5.5 財富管理型銀行與現行銀行的前景對比 199
5.5.1 財富管理型銀行的內涵 199
5.5.2 現行銀行盈利模式的缺陷 200
5.5.3 國際國內環境對銀行轉型的表現 200
5.5.4 成為財富管理型銀行的制約條件 201
5.5.5 財富管理型銀行的實踐路徑分析 201
5.6 商業銀行財富管理業務同業競爭分析 203
5.6.1 中資與外資財富管理業務競爭力對比 203
5.6.2 中資銀行財富管理業務競爭形態分析 205
5.6.3 全能銀行財富管理業務的發展戰略 206
（1）客戶戰略 206
（2）盈利模式 209
（3）銷售模式 211
（4）產品管理 213
（5）運營管理 216
（6）技術支持 216
（7）風險管理 217
5.7 商業銀行財富管理的成本管理及其趨勢 218
5.7.1 商業銀行財富管理成本的運行趨勢 218
5.7.2 商業銀行財富管理盈利模式的發展趨勢 219
5.7.3 商業銀行開設財富管理業務的建議 221
第6章：中國非商業銀行財富管理業務的投資規劃 225
6.1 信托機構財富管理業務分析 225
6.1.1 信托機構發展概況 225
（1）信托機構當前的發展形勢 225
（2）信托機構的業務鏈條分析 229
（3）信托機構業務的轉型方向 230
（4）信托機構財富管理業務競爭格局分析 230
6.1.2 信托機構財富管理業務競爭力分析 231
（1）信托機構開展財富管理業務的背景 231
（2）信托機構開展財富管理業務的意義 232
1）對信托機構戰略轉型的影響 232
2）對信托機構盈利模式的影響 232
3）對信托機構風險管理的影響 233
（3）信托機構的資產管理規模分析 233
（4）信托機構的狀況分析 234
（5）信托機構開展財富管理業務優勢分析 236
6.1.3 信托機構財富管理業務布局進展 237
6.1.4 信托機構財富管理產品發行分析 238
6.1.5 信托機構財富管理業務發展趨勢預測 239
6.2 保險公司財富管理業務分析 240
6.2.1 保險資產管理公司發展概況 240
（1）保險資產管理公司當前的發展形勢 240
（2）保險資產管理公司業務鏈條分析 241
（3）保險公司財富管理營銷渠道創新 242
（4）保險公司資產管理公司競爭格局分析 243
6.2.2 保險公司財富管理業務競爭力分析 243
（1）保險公司的資產管理規模分析 243
（2）人們對保險公司財富管理的需求 244
（3）保險公司在財富管理業務中的作用 245
（4）保險公司的狀況分析 245
（5）保險公司開展財富管理業務SWOT分析 245
6.2.3 保險公司財富管理業務發展趨勢預測 246
6.3 公司財富管理業務分析 247
6.3.1 公司發展概況 247
（1）公司當前的發展形勢 247
（2）公司的業務鏈條分析 248
（3）公司業務的轉型方向 249
（4）公司業務經營結構分析 250
（5）公司財富管理業務競爭格局分析 250
6.3.2 公司財富管理業務競爭力分析 253
（1）公司的資產管理規模分析 253
（2）公司在財富管理業務中的作用 253
（3）公司的狀況分析 254
（4）公司開展財富管理業務SWOT分析 254
6.3.3 公司財富管理業務布局進展 255
6.4 公司財富管理業務分析 259
6.4.1 公司發展概況 259
（1）公司發展的當前形勢 259
（2）公司財富管理業務經營分析 261
（3）公司業財富管理業務爭格局分析 262
6.4.2 公司財富管理業務競爭力分析 263
（1）公司的資產管理規模分析 264
（2）公司的狀況分析 264
（3）公司開展財富管理業務SWOT分析 266
6.4.3 公司財富管理業務布局趨勢預測 266
6.5 第三方理財機構財富管理業務分析 267
6.5.1 第三方理財機構發展概況 267
（1）第三方理財機構發展的當前形勢 267
（2）第三方理財機構的盈利模式分析 268
（3）第三方理財機構的競爭格局分析 268
（4）第三方理財機構的發展風險分析 270
（5）第三方理財機構的發展路徑選擇 270
6.5.2 第三方理財機構財富管理業務競爭力分析 271
（1）第三方理財機構的資產管理現狀 272
（2）第三方理財機構的業務經營分析 272
（3）第三方理財機構開展財富管理業務SWOT分析 273
6.5.3 第三方理財機構業務布局進展 273
6.5.4 海外第三方理財的商業模式分析 274
（1）保險類第三方理財模式 274
（2）類第三方理財模式 274
（3）綜合類第三方理財模式 274
（4）產品評估類第三方理財模式 275
6.5.5 第三方理財機構財富管理業務的建議 275
第7章：中國重點區域財富管理行業發展潛力分析 277
7.1 傳統高凈值人士區域 277
7.1.1 上海市財富管理業務投資可行性 277
（1）上海市經濟金融環境發展簡述 277
（2）上海市富裕人群的規模與特征 278
（3）上海市財富管理機構競爭分析 282
（4）上海市財富管理業務投資風險 283
（5）上海市財富管理業務投資前景 283
7.1.2 北京市財富管理業務投資可行性 283
（1）北京市經濟金融環境發展簡述 283
（2）北京市富裕人群的規模與特征 285
（3）北京市財富管理機構競爭分析 285
（4）北京市財富管理業務投資風險 286
（5）北京市財富管理業務投資前景 286
7.1.3 江蘇省財富管理業務投資可行性 286
（1）江蘇省經濟金融環境發展簡述 286
（2）江蘇省富裕人群的規模與特征 287
（3）江蘇省財富管理機構競爭分析 288
（4）江蘇省財富管理業務投資風險 288
（5）江蘇省財富管理業務投資前景 288
7.1.4 廣東省財富管理業務投資可行性 288
（1）廣東省經濟金融環境發展簡述 288
（2）廣東省富裕人群的規模與特征 290
（3）廣東省財富管理機構競爭分析 290
（4）廣東省財富管理業務投資風險 291
（5）廣東省財富管理業務投資前景 291
7.1.5 浙江省財富管理業務投資可行性 291
（1）浙江省經濟金融環境發展簡述 291
（2）浙江省富裕人群的規模與特征 293
（3）浙江省財富管理機構競爭分析 293
（4）浙江省財富管理業務投資風險 293
（5）浙江省財富管理業務投資前景 293
7.1.6 福建省財富管理業務投資可行性 294
（1）福建省經濟金融環境發展簡述 294
（2）福建省富裕人群的規模與特征 295
（3）福建省財富管理機構競爭分析 295
（4）福建省財富管理業務投資風險 295
（5）福建省財富管理業務投資前景 296
7.1.7 山東省財富管理業務投資可行性 296
（1）山東省經濟金融環境發展簡述 296
（2）山東省富裕人群的規模與特征 297
（3）山東省財富管理機構競爭分析 297
（4）山東省財富管理業務投資風險 298
（5）山東省財富管理業務投資前景 298
7.2 高凈值人士快速增長區域 298
7.2.1 天津市財富管理業務投資可行性 298
（1）天津市經濟金融環境發展簡述 298
（2）天津市富裕人群的規模與特征 299
（3）天津市財富管理機構競爭分析 299
（4）天津市財富管理業務投資風險 300
（5）天津市財富管理業務投資前景 300
7.2.2 湖南省財富管理業務投資可行性 300
（1）湖南省經濟金融環境發展簡述 300
（2）湖南省富裕人群的規模與特征 301
（3）湖南省財富管理機構競爭分析 301
（4）湖南省財富管理業務投資風險 301
（5）湖南省財富管理業務投資前景 302
7.2.3 湖北省財富管理業務投資可行性 302
（1）湖北省經濟金融環境發展簡述 302
（2）湖北省富裕人群的規模與特征 303
（3）湖北省財富管理機構競爭分析 303
（4）湖北省財富管理業務投資風險 304
（5）湖北省財富管理業務投資前景 304
7.2.4 四川省財富管理業務投資可行性 304
（1）四川省經濟金融環境發展簡述 305
（2）四川省富裕人群的規模與特征 305
（3）四川省財富管理機構競爭分析 305
（4）四川省財富管理業務投資風險 306
（5）四川省財富管理業務投資前景 306
7.2.5 遼寧省財富管理業務投資可行性 306
（1）遼寧省經濟金融環境發展簡述 306
（2）遼寧省富裕人群的規模與特征 307
（3）遼寧省財富管理機構競爭分析 307
（4）遼寧省財富管理業務投資風險 308
（5）遼寧省財富管理業務投資前景 308
第8章：中國財富管理領先企業個案業務競爭分析 309
8.1 各財富管理經營機構的業務競爭戰略 309
8.1.1 商業銀行財富管理業務的競爭戰略 309
（1）國有銀行財富管理業務的競爭戰略 309
（2）外資銀行財富管理業務的競爭戰略 310
（3）股份制銀行財富管理業務的競爭戰略 313
8.1.2 非商業銀行財富管理業務的競爭戰略 316
（1）信托公司財富管理業務的競爭戰略 316
（2）保險公司財富管理業務的競爭戰略 316
（3）公司財富管理業務的競爭戰略 316
（4）公司財富管理業務的競爭戰略 317
（5）其他第三方理財機構財富管理業務的競爭戰略 318
8.2 商業銀行財富管理業務經營情況分析 318
8.2.1 中國銀行財富管理業務發展分析 318
（1）企業財富管理業務發展特點 318
（2）企業財富管理業務經營分析 319
（3）企業財富管理業務服務模式 319
（4）企業財富管理業務網點分布 320
（5）企業財富管理業務客戶規模 320
（6）企業財富管理產品結構與創新 320
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 321
（8）企業財富管理業務最新發展動向 322
8.2.2 招商銀行財富管理業務發展分析 323
（1）企業財富管理業務發展特點 323
（2）企業財富管理業務經營分析 323
（3）企業財富管理業務服務模式 324
（4）企業財富管理業務網點分布 324
（5）企業財富管理業務客戶規模 324
（6）企業財富管理產品結構與創新 325
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 325
（8）企業財富管理業務最新發展動向 326
……另有10家企業分析
8.3 信托公司財富管理業務經營情況分析 360
8.3.1 平安信托財富管理業務發展分析 360
（1）企業財富管理業務發展特點 360
（2）企業財富管理業務經營分析 361
（3）企業財富管理業務服務模式 361
（4）企業財富管理業務客戶規模 361
（5）企業財富管理產品結構與創新 362
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 362
（7）企業財富管理業務最新發展動向 363
8.3.2 上海國際信托財富管理業務發展分析 363
（1）企業財富管理業務發展特點 363
（2）企業財富管理業務經營分析 363
（3）企業財富管理業務網點分布 364
（4）企業財富管理產品結構與創新 364
（5）企業財富管理業務優劣勢分析 364
（6）企業財富管理業務最新發展動向 365
8.3.3 中融國際信托財富管理業務發展分析 365
（1）企業財富管理業務發展特點 365
（2）企業財富管理業務經營分析 366
（3）企業財富管理業務服務模式 366
（4）企業財富管理業務網點分布 367
（5）企業財富管理業務客戶規模 367
（6）企業財富管理產品結構與創新 367
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 368
（8）企業財富管理業務最新發展動向 368
8.3.4 中國外貿信托財富管理業務發展分析 369
（1）企業財富管理業務發展特點 369
（2）企業財富管理業務經營分析 369
（3）企業財富管理業務服務模式 370
（4）企業財富管理業務網點分布 370
（5）企業財富管理產品結構與創新 370
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 371
（7）企業財富管理業務最新發展動向 371
8.3.5 北京國際信托財富管理業務發展分析 371
（1）企業財富管理業務發展特點 371
（2）企業財富管理業務經營分析 372
（3）企業財富管理業務服務模式 372
（4）企業財富管理業務網點分布 372
（5）企業財富管理產品結構與創新 372
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 372
（7）企業財富管理業務最新發展動向 373
8.3.6 中鐵信托財富管理業務發展分析 373
（1）企業財富管理業務發展特點 373
（2）企業財富管理業務經營分析 373
（3）企業財富管理業務服務模式 374
（4）企業財富管理業務網點分布 374
（5）企業財富管理產品結構與創新 374
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 374
（7）企業財富管理業務最新發展動向 375
8.4 保險公司財富管理業務經營情況分析 375
8.4.1 太平保險財富管理業務發展分析 375
（1）企業財富管理業務發展特點 375
（2）企業財富管理業務經營分析 375
（3）企業財富管理業務服務模式 376
（4）企業財富管理業務網點分布 376
（5）企業財富管理業務客戶管理 376
（6）企業財富管理產品結構與創新 377
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 378
（8）企業財富管理業務最新發展動向 378
8.4.2 新華保險財富管理業務發展分析 378
（1）企業財富管理業務發展特點 378
（2）企業財富管理業務經營分析 379
（3）企業財富管理業務服務模式 379
（4）企業財富管理業務網點分布 379
（5）企業財富管理業務 379
（6）企業財富管理產品結構與創新 380
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 380
（8）企業財富管理業務最新發展動向 380
8.4.3 匯豐人壽財富管理業務發展分析 380
（1）企業財富管理業務發展特點 381
（2）企業財富管理業務經營分析 381
（3）企業財富管理業務服務模式 381
（4）企業財富管理業務網點分布 382
（5）企業財富管理業務客戶規模 382
（6）企業財富管理產品結構與創新 382
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 383
（8）企業財富管理業務最新發展動向 383
8.4.4 中美聯泰大都會財富管理業務發展分析 383
（1）企業財富管理業務發展特點 383
（2）企業財富管理業務經營分析 384
（3）企業財富管理業務服務模式 384
（4）企業財富管理業務網點分布 384
（5）企業財富管理產品結構與創新 384
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 385
（7）企業財富管理業務最新發展動向 386
8.5 公司財富管理業務經營情況分析 386
8.5.1 廣發財富管理業務發展分析 386
（1）企業財富管理業務發展特點 386
（2）企業財富管理業務經營分析 387
（3）企業財富管理業務服務模式 387
（4）企業財富管理業務網點分布 387
（5）企業財富管理業務客戶規模 388
（6）企業財富管理產品結構與創新 388
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 388
8.5.2 國泰君安財富管理業務發展分析 389
（1）企業財富管理業務發展特點 389
（2）企業財富管理業務經營分析 390
（3）企業財富管理業務服務模式 390
（4）企業財富管理業務網點分布 391
（5）企業財富管理業務客戶規模 391
（6）企業財富管理產品結構與創新 391
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 392
……另有4家企業分析
8.6 公司財富管理業務經營情況分析 407
8.6.1 華夏財富管理業務發展分析 407
（1）企業財富管理業務發展特點 407
（2）企業財富管理業務經營分析 407
（3）企業財富管理業務服務模式 408
（4）企業財富管理業務網點分布 409
（5）企業財富管理業務客戶規模 409
（6）企業財富管理產品結構與創新 410
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 410
（8）企業財富管理業務最新發展動向 411
8.6.2 嘉實財富管理業務發展分析 412
（1）企業財富管理業務發展特點 412
（2）企業財富管理業務經營分析 412
（3）企業財富管理業務服務模式 412
（4）企業財富管理業務網點分布 413
（5）企業財富管理產品結構與創新 413
（6）企業財富管理業務優劣勢分析 413
（7）企業財富管理業務最新發展動向 414
8.6.3 南方財富管理業務發展分析 414
（1）企業財富管理業務發展特點 414
（2）企業財富管理業務經營分析 415
（3）企業財富管理業務服務模式 415
（4）企業財富管理業務網點分布 415
（5）企業財富管理業務客戶規模 416
（6）企業財富管理產品結構與創新 416
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 416
（8）企業財富管理業務最新發展動向 417
8.7 第三方理財機構財富管理業務經營情況分析 417
8.7.1 諾亞（中國）財富管理中心財富管理業務發展分析 417
（1）企業財富管理業務發展特點 417
（2）企業財富管理業務經營分析 418
（3）企業財富管理業務服務模式 418
（4）企業財富管理業務網點分布 419
（5）企業財富管理業務客戶規模 419
（6）企業財富管理產品結構與創新 420
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 421
（8）企業財富管理業務最新發展動向 421
8.7.2 上海之星財富管理有限公司財富管理業務發展分析 422
（1）企業財富管理業務發展特點 422
（2）企業財富管理業務經營分析 422
（3）企業財富管理業務服務模式 422
（4）企業財富管理業務網點分布 422
（5）企業財富管理業務客戶規模 423
（6）企業財富管理產品結構與創新 423
（7）企業財富管理業務優劣勢分析 423
（8）企業財富管理業務最新發展動向 424
……另有3家企業分析
第9章：中國財富管理行業市場前瞻與投資戰略規劃 434
9.1 財富管理公司的發展因素 434
9.1.1 財富管理公司成功的關鍵因素分析 434
9.1.2 財富管理公司增值服務的開展建議 436
9.1.3 財富管理公司發展的優勢與挑戰 438
9.1.4 財富管理公司企業價值的創新應用 441
9.1.5 財富管理公司企業價值的制度建設 442
9.2 財富管理行業國際化發展規劃 444
9.2.1 財富管理行業國際化戰略的主要內容 444
9.2.2 財富管理行業國際化的方式與表現 444
（1）主權財富的投資表現 445
（2）QDII的投資表現 445
（3）結構類理財產品的投資表現 445
（4）外幣理財產品的投資表現 448
9.2.3 財富管理行業國際化發展建議 448
9.3 全面財富管理市場的營銷戰略 451
9.3.1 按教育與客戶需求的關系判斷未來市場趨勢 451
9.3.2 積極處理離岸和在岸資產管理關系 451
9.3.3 加強客戶細分，提高私人銀行服務的針對性和有效性 451
9.3.4 深入挖掘客戶需求，積極擴大客戶錢包份額 452
9.3.5 積極開發銀發市場 452
9.4 財富管理市場的發展前景與投資戰略 452
9.4.1 銀行財富管理的發展前景及市場策略 452
（1）銀行財富管理的發展前景分析 453
（2）銀行財富管理執行的市場策略 454
9.4.2 非銀行財富管理的發展前景及市場策略 458
（1）信托公司財富管理的發展前景及市場策略 458
（2）保險公司財富管理的發展前景及市場策略 460
（3）公司財富管理的發展前景及市場策略 463
（4）公司財富管理的發展前景及市場策略 464
（5）第三方理財機構財富管理的發展前景及市場策略 465
圖表目錄
圖表1：財富管理與資產管理的區別 17
圖表2：財富管理的核心產品（服務）分類 23
圖表3：高端客戶金融服務需求分析 27
圖表4：北京市高收入人群對貴賓理財的態度調研（單位：%） 29
圖表5：北京市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 30
圖表6：上海市高收入人群對貴賓理財的態度調研（單位：%） 30
圖表7：上海市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 31
圖表8：天津市高收入人群對貴賓理財的態度調研（單位：%） 31
圖表9：天津市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 32
圖表10：廣州市高收入人群對貴賓理財的態度調研（單位：%） 32
圖表11：廣州市高收入人群對貴賓理財方式需求調研（單位：%） 33
圖表12：《商業產品銷售管理辦法》關于商業產品銷售的基本原則 34
圖表13：《中國銀監會關于進一步規范銀信理財合作業務的通知》主要內容 35
圖表14：《中國銀監會關于中國銀行業實施新監管標準的指導意見》主要內容 35
圖表15：《轉融通業務監督管理試行辦法》關于風險控制指標規定 36
圖表16：關于財產保險公司經營投資型保險產品應該具備的條件的規定 37
圖表17：《保險公司次級定期債務管理辦法》關于募集人重大狀況的相關規定 38
圖表18：擬開展特定客戶資產管理業務試點的管理公司應建議的管理制度 39
圖表19：2019-2022年中國GDP增長趨勢圖（單位：%） 43
圖表20：2019-2022年全國規模以上企業工業增加值同比增速（單位：%） 44
圖表21：2019-2022年我國固定資產投資（不含農戶）同比增速（單位：%） 45
圖表22：2019-2022年我國固定資產投資（不含農戶）環比增速（單位：%） 45
圖表23：2019-2022年中國社會消費品零售總額及增長速度（單位：億元，%） 46
圖表24：2019-2022年中國進出口總額增長速度（單位：%） 47
圖表25：2022年我國主要宏觀經濟指標增長率預測（單位：%） 48
圖表26：2019-2022年M1、M2、M0變化情況（單位：萬億元） 49
圖表27：2019-2022年中國單月新增貸款情況（單位：億元） 50
圖表28：中國利率市場化改革取得的成果分析 51
圖表29：中國人民銀行利率市場化改革“十四五”規劃 52
圖表30：2019-2022年金融機構存款基準利率調整（單位：百分點） 53
圖表31：2019-2022年金融機構存款基準利率調整（單位：百分點） 53
圖表32：全球消費者消費新趨勢 54
圖表33：2019-2022年中國居民消費價格指數走勢圖 55
圖表34：各國中產階級消費者升級消費最多的四大類產品品類（單位：%） 56
圖表35：2019-2022年中國城鎮和農村居民人均可支配收入變動圖（單位：元） 57
圖表36：中國內地的消費者消費渠道調查結果分析 58
圖表37：當前制約中國經濟增長的不利因素 59
圖表38：2019-2022年中國宏觀經濟預警指數 60
圖表39：中國財富管理業務金融監管建議 66
圖表40：2019-2022年全球金融及經濟大事件 67
圖表41：2019-2022年各國GDP增長率情況（單位：%） 68
圖表42：2019-2022年世界主要國家和地區消費者信心指數 68
圖表43：2019-2022年中國消費者信心指數 69
圖表44：2022年全球財富分布情況（單位：萬億美元，%） 71
圖表45：2022年全球私人財富的增長的推動因素分析（單位：%） 72
圖表46：2019-2022年百萬富翁前十五國家或地區分布（單位：千戶） 73
圖表47：2022年百萬富翁人口比率前十五國家或地區分布（單位：千戶） 73
圖表48：2022年全球富裕人群行業分布（單位：%） 75
圖表49：2022年全球富裕人群國家分布（單位：人） 75
圖表50：2022年富裕客戶的信任度（單位：%） 76
圖表51：2022年富裕客戶的信任度（單位：%） 77
圖表52：2022年富裕客戶的信任度（單位：%） 77
圖表53：全球富裕人群的特點變化趨勢 78
圖表54：富裕客戶的主要憂慮（單位：%） 79
圖表55：富裕客戶的重點需求（單位：%） 80
圖表56：全球富裕人群的特點變化趨勢 80
圖表57：2019-2022年全球富裕人士的金融資產配置（單位：%） 81
圖表58：2019-2022年亞太區富裕人士的資產投資區域分布（單位：%） 83
圖表59：2019-2022年歐洲富裕人士的資產投資區域分布（單位：%） 84
圖表60：2019-2022年拉丁美洲富裕人士的資產投資區域分布（單位：%） 84
圖表61：2019-2022年北美富裕人士的資產投資區域分布（單位：%） 85
圖表62：2019-2022年富裕人士嗜好投資的資產配置（單位：%） 86
圖表63：全球財富管理機構的主要業務模式 88
圖表64：財富管理機構資產回報率（單位：基點） 91
圖表65：財富管理中的風險因素 92
圖表66：財富管理機構的三大防線 92
圖表67：財富管理機構的為客戶提供產品應采取的措施 93
圖表68：財富管理機構經營改善建議 94
圖表69：美國財富管理市場主要特征分析 97
圖表70：美國財富管理的主要提供者分析 98
圖表71：美國財富管理的服務模式分析 99
圖表72：紐約銀行為私人客戶提供的三種理財方案 100
圖表73：匯豐私人銀行向客戶提供三大投資服務 101
圖表74：支持瑞銀集團價值主張的五個支柱 106
圖表75：瑞銀財富管理的三個要件 107
圖表76：瑞士銀行對客戶復雜的金融需求的適應性策略 108
圖表77：瑞銀集團ONE FIRM模式 109
圖表78：全球財富管理產品的新發展趨勢 112
圖表79：2019-2022年中國高凈值人群的財富來源變化趨勢（單位：%） 114
圖表80：不同財富來源對客戶選擇財富管理機構標準的影響 115
圖表81：2019-2022年全國可投資資產總額（單位：萬億元，%） 116
圖表82：2022年末中國高凈值人群地域分布（單位：萬戶） 117
圖表83：各地高凈值家庭現狀和發展趨勢（單位：萬戶，%） 118
圖表84：2022年中國高凈值人群的性別、年齡及結構（單位：%） 119
圖表85：2022年中國高凈值人群的婚姻結構（單位：%） 120
圖表86：2022年中國高凈值人群的職業分布（單位：%） 120
圖表87：2019-2022年中國高凈值人群的財富觀變化趨勢（單位：%） 121
圖表88：2019-2022年中國高凈值人群的投資偏好變化趨勢（單位：%） 122
圖表89：2019-2022年中國高凈值人群的投資風險偏好變化趨勢（單位：%） 122
圖表90：高凈值人群的財富管理渠道及投資信息來源（單位：%） 123
圖表91：高凈值人群選擇私人銀行/財富管理機構的主要標準（單位：%） 124
圖表92：高凈值人群財富管理機構的選用模式（單位：%） 125
圖表93：同時選擇多家財富管理機構的弊端（單位：%） 126
圖表94：高凈值人士私人銀行/高端財富機構的選擇偏好（單位：%） 127
圖表95：高凈值人士未來私人銀行/高端財富機構的選用趨勢（單位：%） 127
圖表96：2019-2022年全國高凈值家庭數量（單位：萬戶，%） 129
圖表97：2019-2022年全國私人財富可投資資產及增長率（單位：萬億元，%） 131
圖表98：2019-2022年全國私人財富可投資資產比例（單位：%） 131
圖表99：不同機構開展高端財富管理業務的優勢比較 134
圖表100：客戶在對應金融機構的可投資資產規模（單位：萬元） 135
圖表101：2019-2022年高凈值人群投資項目與區域分布（單位：%） 136
圖表102：2019-2022年的投資項目占比（單位：%） 137
圖表103：2019-2022年高凈值人群重點投資項目與區域分布（單位：%） 138
圖表104：中國高凈值人群興趣投資結構（單位：%） 141
圖表105：海外投資的占比情況（單位：%） 142
圖表106：海外不同投資目的占比（單位：%） 142
圖表107：高凈值人群比例（單位：%） 143
圖表108：高凈值人群目的地（單位：%） 143
圖表109：海外投資國家分布（單位：%） 144
圖表110：海外投資標的分布（單位：%） 144
圖表111：未來三年海外投資計劃（單位：%） 145
圖表112：2022年成立的集合資金信托計劃資金運用方式情況統計表（單位：億元，年，%） 148
圖表113：2022年成立的集合資金信托計劃按照投資領域情況統計表（單位：億元，年，%） 148
圖表114：2022年中國對沖策略分類收益前三名（單位：%） 151
圖表115：2019-2022年中國私募股權投資募資總量（單位：百萬美元，只） 152
圖表116：2019-2022年中國私募股權投資投資總量（單位：百萬美元，起） 153
圖表117：2022年中國私募股權投資市場一級行業投資分布（單位：起） 154
圖表118：2022年中國私募股權投資市場退出行業投資分布（單位：筆） 155
圖表119：葡萄酒投資產品一覽 156
圖表120：銀行推出的藝術品投資產品和服務分類 157
